Descrição
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A complexidade da vida moderna e das relações humanas e, também, os riscos profissionais e empresariais que enfrentamos diariamente no Brasil são fatos nem sempre bem compreendidos, mas que podem colocar em risco o patrimônio pessoal. Sucessão, por sua vez, é um tema ainda encarado como tabu, pois implica reconhecermos a nossa própria finitude.
Mas não pensar ou não falar sobre esses assuntos não resolve o problema. Antes, a postergação ou a omissão em enfrentar os fatos pode trazer complicações ainda maiores, comprometendo o patrimônio obtido com muito esforço e afetando a paz e o conforto daqueles que nos sobrevivem e que queremos bem.
O livro tem por objetivo demonstrar de forma clara, objetiva e descomplicada, que planejar deve ser preocupação de todos aqueles que acumularam algum patrimônio no Brasil ou no exterior. Ele também serve àqueles que ainda estão no início de sua vida profissional e financeira, mas querem preservar o patrimônio que vierem a adquirir contra relacionamentos malsucedidos, insucessos profissionais ou empresariais, ou mesmo contra o azar.
Planejamento Patrimonial: Família, Sucessão e Impostos é uma obra multidisciplinar com enfoque teórico e prático, dividida em quatro partes que se inter-relacionam, mas que podem ser lidas separadamente a depender do grau de conhecimento ou necessidade de cada leitor.
A Parte 1 aborda aspectos sobre família e relacionamento, direito das sucessões, direito da empresa e tributação da renda e do patrimônio da pessoa física, no Brasil e no exterior. Sobre família e relacionamento, o livro trata de casamento, união estável, relação homoafetiva e outros tipos de relacionamentos que começam a despontar no horizonte e para os quais as consequências patrimoniais não podem ser desprezadas. Também serão abordadas as regras de sucessão e sua relação com os diversos regimes de bens do casamento e da união estável.
Os três tipos de empresa mais comuns no planejamento patrimonial e sucessório são tratados em detalhe com suas características, vantagens e desvantagens no planejamento patrimonial e sucessório. Quanto à tributação, é feita uma análise ampla e abrangente sobre os impostos envolvidos no planejamento patrimonial e sucessório, especialmente sobre a renda e ganhos das pessoas físicas – no Brasil e no exterior – e tributação aplicável à transmissão de bens e empresas patrimoniais.
A Parte 2 trata de formas de planejamento patrimonial e sucessório relacionadas com bens no Brasil. Mudança do regime de bens, bem de família, doação, testamento, holdings, acordo de sócios e acionistas, protocolo familiar, seguro de vida e previdência, fundos de investimento, testamento vital e ata notarial são alguns dos temas abordados, com análise sobre sua aplicação e utilidade em diversas situações de planejamento. A ideia é mostrar como esses instrumentos, alguns muito conhecidos e outros nem tanto, podem ser usados como ferramentas poderosas e eficientes tanto na proteção do patrimônio como na sua transmissão aos sucessores.
A Parte 3 passa ao exterior abordando, de início, temas com remessa de recursos, troca automática de informações financeiras e regras para declaração de ativos no exterior às autoridades brasileiras. A partir daí é analisado em detalhe o tratamento legal e tributário das mais diversas formas de bens mantidos no exterior, tais como recursos e ativos financeiros, imóveis, empresas offshore, smart funds, trusts e fundações privadas estrangeiras.
Por fim, a Parte 4 entra na aplicação prática dos vários instrumentos analisados nas Partes 1, 2 e 3 em casos reais de planejamento patrimonial e sucessório. Ela é uma pequena mostra das muitas possibilidades de uso das ferramentas tratadas ao longo livro.
Sergio Mylius da Silva (comprador verificado) –
Excelente obra editorial, recomendo!
TARCISIO RODRIGUES (comprador verificado) –
Conteúdo de muita utilidade para qualquer pessoa que já detenha um certo patrimônio, não apenas para Consultores e Planejadores Financeiros. As explicações são muito claras. Há algumas pequenas falhas de revisão redacional, mas nada que atrapalhe o entendimento da obra. Recomendo aos interessados no ass8unto.
Mladen Dragosavac –
Surpresa agradável encontrar um livro tão completo sobre planejamento patrimonial e ao mesmo tempo facil de entender. Bem didatico, com exemplos ricos que realmente podem ser usados de R$100mil a R$1bi (ou mais)
José Maria Campos Nogueira (comprador verificado) –
Muito bom o livro. Orientações importantes para o futuro familiar e evitar conflitos inevitáveis no patrimônio das pessoas.
José Maria Campos Nogueira (comprador verificado) –
Livro muito bom. Muito importante para preparar e blindar o patrimônio familiar, evitando conflitos familiares.
Silvia Franco –
Sou Planejadora Financeira e ele faz parte do meu dia a dia. Decidi comprar pois estava buscando um livro para me ajudar com alguns clientes e percebi que ele é muito mais completo do que eu imaginava. Valeu o investimento já que tenho consultado ele em muitos casos, os mais variados possíveis!
Antonio Marcos Favarin (comprador verificado) –
excelente!
Leonardo Fialho –
Excelente livro, de fácil leitura! Completíssimo e com didática incrível.
Como advogado, recomendo muito a leitura a quem pratica ou se interessa pelo tema.
José Luís Bassani –
Livro sensacional. Deve ser livro de cabeceira para advogados, contadores e planejadores financeiros. Conteúdos relevantes sobre temas essenciais para o Planejamento Patrimonial.
Sylvia Piton –
Obra com uma clareza de raciocínio ímpar por parte dos autores. Claro, completo e com exemplos práticos. Leitura obrigatória para quem trabalha ou se interessa pelo tema planejamento patrimonial.
Jacyrandi Steinmann –
O livro Planejamento Patrimonial é uma enciclopédia do planejamento patrimonial! O livro trata de todos os temas relevantes em relação ao patrimônio de maneira extremamente simples e didática e foi concebido em um formato que permite utilizá-lo como um manual de consulta. Você não precisa ler o livro da primeira à última página numa sequência cronológica, você pode começar pelo tema que mais lhe interessa e ir escolhendo tópicos de interesse. Obviamente que depois de ler um capítulo, você vai ficar tão intrigado com relação aos demais que sem perceber vai ler o livro todo. Devido a essas características ímpares, nós da Brainvest Trust Services decidimos comprar um tiragem exclusiva para nossos clientes e foi um sucesso!
AQUILES PROSDOSKIMIS (comprador verificado) –
Muito bom, material bem didático! Recomendo!
Otávio Condino Júnior (comprador verificado) –
Ótimo livro, atendeu minhas expectativas. Escrito de forma bem didática e objetivo, abordando o essencial de cada assunto.
Maisa –
Ainda não li tudo, mas dos trechos que li achei a linguagem fácil e bem prático, principalmente pelos modelos ao final.
Compra rápida, fiquei impressionada com a rapidez da entrega ainda mais por ser frete grátis. Muito satisfeita com a compra.
Lucas Brendler (comprador verificado) –
Obra fundamental para aqueles que desejam trabalhar ou implementar um processo de gestão patrimonial, seja profissional do ramo ou não.
Recomendo fortemente a leitura. Vale a pena.
Ivan (comprador verificado) –
O livro é muito bacana. Ele é extenso de informações, elucidativo e conta com muita bagagem e experiência dos autores.
Eu pesquisei muito antes de comprar este livro. Olhei os livros do gênero e nenhum abarcava tantos assuntos de uma forma que leigos no direito pudessem entender e de forma mais prática.
Valeu a pena ter comprado. Recomendei a compra para minha prima advogada e ela adorou o livro também.
Roger Correa –
Boa tarde meus caros,
Tomei um pouco de tempo para fazer minha revisão pois queria digerir um pouco mais do conteúdo desse “powerful” book. Como eu disse ao Dr. David recentemente, esse livro é uma enciclopédia de informações extremamente relevantes no quesito Planejamento Patrimonial de A a Z.
Menciono que, no meu caso em particular, resido nos Estados Unidos há mais de 20 anos e sou um consultor financeiro Internacional. A complexidade das Leis Brasileiras sempre me geraram dúvidas, além disso, muitos dos meus clientes investem e planejam fora do Brasil e as restrições impostas por autoridades nacionais, faz com que os mesmos tenham grandes dúvidas, se estão ou não agindo de acordo com as Leis nacionais quando se trata de patrimônio investido fora do Brasil. Nesse livro exclareci minhas próprias dúvidas.
Em particular gostei muito dos capítulos que exploram os ativos no exterior detidos por empresa offshore, o impacto do Fatca no planejamento global, as holding familiares, e toda parte 3 do livro que fala sobre o Planejamento Patrimonial e sucessório com bens no Exterior. Como eu sempre digo a meus clientes, precisamos aprender como os Americanos planejam por muitas e muitas gerações e com isso minimizar o impacto da dilapidação patrimonial de uma geração para a outra, pois a nossa “cultura” não é de forma alguma voltada ao planejamento de longa duração, infelizmente.
Aliás é fato, menos de 1% dos Brasileiros morrem com um mero testamento feito. Triste realidade.
Parabéns aos autores e obrigado por compartilhar tanta informação valiosa de forma objetiva e clara. Definitivamente uma leitura para leigos e também “Experts” pois podemos elevar nosso conhecimento de forma exponencial.
Obrigado!
Renata Fontes (comprador verificado) –
Feliz com o atendimento da equipe. Comprei o livro no início da pandemia. E com toda a tensão da época, acabei esquecendo. Revisitando meus e-mails, verifiquei que havia feito a compra, porém o livro não havia chegado. Ao entrar em contato com a editora, bastou informar o ocorrido para receber o livro em casa. É muito bom saber que ainda há empresas que acreditam no consumidor, sem pestanejar!
Mayra –
Conteúdo vasto, teórico e prático, e com linguagem acessível para amplo conhecimento sobre gestão patrimonial e planejamento sucessório.
Jose Domingos –
Excelente livro! Muito didático!
Bom material para estudo !
Uma editora seria e comprometida!
Kerla Borges (comprador verificado) –
Conteúdo de valor e com texto claro e objetivo!! Superou minhas expectativas. Super recomendo!!!
RAMONY –
Sensacional. Compre, vale a pena.
WALTER GOMES MOREIRA NETO (comprador verificado) –
Uma obra de arte. Acredito que todos planejadores financeiros deveriam ter esse livro em sua biblioteca particular.
Um livro ótimo para aprender, relembrar e sempre que preciso consultar.
Como CEO do Overclub Family Office, pretendo disponibilizar uma cópia para cada sócio da empresa.
Obrigado